4.3.1.4. Faktoráláshoz fájl készítése

A faktoring vagy faktorálás alatt követelések adásvételét értjük. A követelés származhat áruforgalomból, szolgáltatásból, bankhitelből stb. A hitelező a követelést eladja a faktorálónak, innentől kezdve elveszíti az adóssal szemben fennálló hitelezői jogait, amelyek a faktorálóra szállnak át (beleértve a jelzálogjogait is).

A faktoring a pénztőke áruforgalomba való bekapcsolásának egyik módja. Célja, hogy a szállító (eladó) hiteladásait finanszírozza, és ezáltal biztosítsa az egyenletes likviditását.

Két alaptípusa a lejárt követelések vásárlása illetve a még le nem járt követelések vásárlása.

A faktoráláshoz egy EXCEL fájlba ki kell gyűjteni a kifizetésre váró számlákat, majd a fájlt el kell juttatni a faktorcéghez. Ehhez az FA433 menüpontban el kell végezni a banki paraméterek beállítását. A program pillanatnyilag az Erste Faktor Zrt. által elvárt formában készíti el az EXCEL fájlt ERSTE banki paraméterrel. Igény esetén bármelyik bankhoz, bármelyik faktor cég formátumában elkészítjük a programot.

Itt a szűrő feltételeket a kimenő számlák kiszűréséhez kell beállítani.

A saját számlaszámba az ERSTE banknál vezetett számla számát kell beírni (kiválasztani). A fájl kiterjesztésének ’CSV’-t adjunk meg, ez az EXCEL-ben közvetlenül megnyitható.

A ’Kivonat fogadása’ fülön – függetlenül attól, hogy a jövőben szükség lesz-e erre – a naplókódot és a kivonat fájl tárolási útvonalát érvényes adattal ki kell tölteni.

Az FA4314 Faktoráláshoz szövegfájl készítés menü indításakor a program a kiválasztott paraméter szerinti beállításokat felajánlja, azok tetszőlegesen átírhatók.

A szűrő kitöltését követően a program ellenőrzi a feltételekben megjelölt tételeket, a végrehajtott műveletről, esetlegesen előforduló hibákról kezelői üzenetet küld, melynek elolvasása után ESC-pel vagy a Kilépés gomb megnyomásával vissza lehet térni a szűrőképernyőre.

Ha nem volt hiba a fájlkészítésben, a Mégsem gombbal befejezhető a művelet, és a kért útvonalon a megadott fájlnéven az elkészült excel fájl megtekinthető és feldolgozható.